Les Turbos : Un Outil Puissant, mais Risqué | exemple sur Trade Republic.
Les turbos sont des produits dérivés particulièrement populaires auprès des investisseurs à la recherche de gains rapides. Sur la plateforme Trade Republic, les turbos permettent d’investir avec un effet de levier, amplifiant ainsi les gains (ou les pertes bien souvent 😅) potentiels. Cependant, ces instruments financiers, bien qu’attractifs, comportent un risque élevé, et il est essentiel de bien comprendre leur fonctionnement avant de se lancer.
🟢 Qu’est-ce qu’un Turbo ?
Un turbo est un produit financier qui permet de spéculer sur la hausse (Turbo Long) ou la baisse (Turbo Short) d’un actif sous-jacent, tel qu’une action, un indice ou une matière première. L’une des caractéristiques principales des turbos est qu’ils sont à levier, c’est-à-dire qu’ils permettent de multiplier l’impact des variations de l’actif sous-jacent sur le capital investi. Par exemple, un levier de 10 signifie qu’une variation de 1% de l’actif entraînera une variation de 10% du turbo.
Cependant, il est crucial de noter que ce mécanisme de levier fonctionne dans les deux sens : il peut amplifier les gains tout comme les pertes. Les investisseurs peuvent donc potentiellement perdre la totalité de leur investissement si le cours de l’actif évolue dans la mauvaise direction.
🟢 Comment choisir entre un Turbo Long et un Turbo Short ?
Le choix entre un Turbo Long ou un Turbo Short dépend des anticipations de l’investisseur sur le marché ou l’actif sous-jacent :
Turbo Long : Vous pariez sur une hausse du cours de l’actif sous-jacent. Si le cours augmente, vous réalisez un gain proportionnel à l’effet de levier.
Turbo Short : Vous pariez sur une baisse du cours. Si le cours baisse, votre turbo prend de la valeur.
Chaque type de turbo possède une barrière désactivante (strick), c’est-à-dire un niveau de prix du sous-jacent qui, s’il est atteint, entraîne la désactivation du turbo, et vous perdez alors la totalité de votre mise. Cette barrière désactivante est l’un des éléments clés à surveiller. Et de près !! 😅
⬇️ Exemple avec mon expérience perso : j’ai acheté un Turbo Long sur VISA ($V) ⬇️
Pour illustrer le fonctionnement des turbos, prenons un exemple concret de mon propre portefeuille. J’ai pris un Turbo Long sur VISA ($V) avec un effet de levier de 9,76%. Cela signifie que pour chaque variation de 1% du cours de l’action VISA, la valeur de mon turbo variera de 9,76%.
Si l’action VISA prend 1%, je réaliserai un gain de 9,76% sur mon investissement dans le turbo. Cependant, si l’action recule de 1%, je perdrai également 9,76%. Il est donc crucial de comprendre que plus l’effet de levier est élevé, plus les variations du prix de l’actif sous-jacent ont un impact important sur la performance de votre investissement.
🟢 L’importance du spread dans le trading de turbos
Lorsque vous investissez dans des turbos, il est également essentiel de prendre en compte le spread. Le spread représente la différence entre le prix d’achat et le prix de vente du turbo. Cette différence peut varier en fonction de la volatilité de l’actif sous-jacent et des conditions de marché.
En gros, vous commencez votre Turbo forcément en MV… 😏
Sur les produits à effet de levier comme les turbos, les spreads peuvent être relativement élevés par rapport à des actions classiques. Cela signifie que vous devez tenir compte de ce coût supplémentaire dans votre stratégie. Par exemple, si vous achetez un turbo avec un spread de 0,5%, il faudra que l’actif sous-jacent évolue dans la bonne direction d’au moins 0,5% pour que vous commenciez à être rentable. En résumé, le spread réduit le potentiel de gain immédiat et doit être surveillé de près pour optimiser les performances de votre stratégie d’investissement.
🟢 Les risques à prendre en compte
Les turbos, bien qu’offrant des opportunités de gains importants à court terme, ne sont pas sans risques. Voici quelques éléments à bien comprendre avant de se lancer :
Effet de levier : Le levier augmente non seulement les gains, mais aussi les pertes. Une petite variation défavorable de l’actif sous-jacent peut entraîner des pertes importantes, voire la désactivation du turbo si la barrière est atteinte.
Barrière désactivante : Si l’actif atteint la barrière désactivante, votre turbo est automatiquement désactivé et vous perdez la totalité de votre mise.
Volatilité : Les marchés peuvent être imprévisibles, et les mouvements soudains des prix peuvent entraîner des pertes rapides, surtout avec des turbos à effet de levier élevé.
Spread : Comme mentionné plus haut, les spreads peuvent avoir un impact significatif sur votre rentabilité.
Reprenons maintenant mon exemple personnel avec le Turbo Long sur VISA. Après avoir pris position, j’ai continué à grapiller des euros tout au long de la journée grâce à cet effet de levier de 9,76%. J’avais fait le pari que l’action VISA allait grimper dans la journée, et c’est exactement ce qui s’est produit. Mais je dois avouer que c’était extrêmement stressant, car plus l’effet de levier est important, plus chaque mouvement de l’action impacte significativement les gains ou les pertes.
Au fil de la journée, j’ai surveillé de près l’évolution du prix de l’action VISA, tout en ressentant la pression de ces fluctuations amplifiées par le levier. Finalement, après quelques heures, j’étais toujours en MV de 3% sur ma position.
A la fin de la journée par contre : Enfin une belle PV de +20% 🥰
🟢 À ce stade, deux options s’offraient à moi :
- Conserver l’intégralité de ma position en espérant que la hausse se poursuive et me permettre de maximiser encore plus mes gains.
- Sécuriser une partie de mes gains en vendant une partie de mes turbos pour limiter mon exposition et me protéger d’un éventuel retournement du marché.
Étant donné le stress que cette situation générait et souhaitant minimiser le risque, j’ai décidé d’opter pour la deuxième option et de vendre une partie de mes turbos. En procédant ainsi, j’ai pu dégager une portion de mes gains, ce qui m’a permis de me sentir un peu plus serein pour la suite de la journée.
Plus tard dans la journée, l’action VISA a continué à grimper, et j’ai finalement décidé de vendre le reste de mes turbos. Une belle opération qui s’est soldée par un bon gain pour la journée, mais je ne cache pas que le stress a été omniprésent tout au long de cette période de trading.
⚠️ Attention aux frais et au spread des Courtiers ⚠️
Il est important de ne pas oublier les frais qui s’ajoutent à vos transactions. Sur Trade Republic, chaque ordre d’achat ou de vente est facturé 1 €, ce qui peut sembler peu, mais peut s’accumuler si vous réalisez plusieurs transactions dans la journée. En plus du spread (la différence entre le prix d’achat et de vente du turbo), ces frais doivent être pris en compte dans votre stratégie globale. Dans mon cas, cela s’est bien passé, mais il est essentiel de rester vigilant sur ces coûts.
Conclusion : Une journée profitable mais stressante…
Au final, cette journée de trading s’est plutôt bien déroulée pour moi, et j’ai pu générer un gain satisfaisant grâce à mon Turbo Long sur VISA. Toutefois, l’expérience m’a rappelé que ce type de trading avec effet de levier est extrêmement stressant et incertain. Chaque mouvement du marché, aussi minime soit-il, peut avoir un impact significatif sur votre position. Le levier amplifie non seulement les gains potentiels, mais également les pertes, ce qui rend ce type d’investissement particulièrement risqué pour les traders non avertis.
Même si j’ai terminé la journée sur une note positive, je ne me suis jamais senti serein quant aux gains ou aux pertes qui pouvaient survenir à tout moment. Ce type d’instrument financier demande une grande vigilance, une analyse constante du marché, et une gestion rigoureuse du risque.
😎 Si vous envisagez d’investir dans des turbos, prenez le temps d’analyser le spread et de choisir un levier adapté à votre tolérance au risque. Les turbos peuvent être un outil intéressant pour les investisseurs expérimentés, mais ils ne conviennent pas à tous les profils d’investisseurs.
Merci de m’avoir lu en tout cas ! Bisous 🍻
